Kundeninformation

einschließlich Informationen zum Fernabsatzvertrag und dem außerhalb der Geschäftsräume geschlossenen Vertrag und Widerrufsbelehrung

Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,
bevor Sie mit uns Verträge im Fernabsatz, d.h. unter ausschließlicher Verwendung von Fernkommunikationsmitteln (z.B. per Internet, Telefon, E-Mail, Telefax oder Briefverkehr) oder außerhalb unserer Geschäftsräume schließen, möchten wir Ihnen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen (§ 312 d Abs. 2 BGB i.V.m. Art. 246 b §§ 1 und 2 EGBGB) nachfolgende Informationen zukommen lassen:

1. Unser Unternehmen

AXIA Asset Management GmbH, Hörder Hafenstraße 11, 44263 Dortmund T +49 231 58682082, F entfällt vorerst, M info@axia-am.de HRB 35463, Amtsgericht Dortmund.

2. Gesetzliche Vertreter

Geschäftsführer: Thomas Mitroulis

3. Anschriften, Kontaktadressen

AXIA Asset Management GmbH, Hörder Hafenstraße 11, 44263 Dortmund, T +49 231 58682082, F entfällt vorerst, M info@axia-am.de

4. Wesentliche Merkmale der Dienstleistungen und Zustandekommen des Vertrages

Die AXIA Asset Management GmbH betreibt die Anlageabschlussvermittlung sowie die Finanzportfolioverwaltung (Vermögensverwaltung) sowie Anlageberatung und das Platzierungsgeschäft. Im Rahmen des vorliegenden Vermögensverwaltungsvertrages verwaltet die AXIA Asset Management GmbH die in dem Vertrag aufgeführten Vermögenswerte des Kunden. Hierbei trifft die AXIA Asset Management GmbH entsprechend den Vorgaben des Vermögensverwaltungsvertrages die entsprechenden Anlageentscheidungen und führt diese im Namen und für Rechnung des Kunden auf.

Der Vermögensverwaltungsvertrag kommt dadurch zustande, dass der Kunde den Vermögensverwaltungsvertrag ausfüllt und unterzeichnet und an die AXIA Asset Management GmbH versendet und diese die Annahme des entsprechenden Angebotes gegenüber dem Kunden erklärt.

5. Mindestlaufzeit und Gültigkeitsdauer

Der Vermögensverwaltungsvertrag kann sowohl durch den Kunden als auch durch die AXIA Asset Management GmbH jederzeit mit sofortiger Wirkung gekündigt werden. Eine bestimmte Mindestlaufzeit oder Gültigkeitsdauer besteht nicht.

6. Leistungsvorbehalt

Ein Leistungsvorbehalt besteht nicht.

7. Gesamtpreis/Kosten

Die Kosten für unsere Dienstleistungen entnehmen Sie bitte der Anlage 5 Vergütungsvereinbarung.

8. Hinweise auf vom Kunden zu zahlende Steuern und Kosten

Einkünfte aus Finanzinstrumenten sind in der Regel steuerpflichtig. Das gleiche gilt für Gewinne aus dem Erwerb und der Veräußerung von Finanzinstrumenten. Abhängig vom jeweils geltenden Steuerrecht (In- oder Ausland) können bei der Auszahlung von Erträgen oder Veräußerungserlösen Kapitalertragsund/ oder sonstige Steuern anfallen, die an die jeweilige Steuerbehörde abgeführt werden und daher den an den Kunden zu zahlenden Betrag mindern. Bei Fragen sollte sich der Kunde an die für ihn zuständige Steuerbehörde bzw. seinen Steuerberater wenden. Dies gilt insbesondere, wenn er im Ausland steuerpflichtig ist. Eigene Kosten (z. B. für Ferngespräche, Porto, etc.) hat der Kunde selbst zu tragen.

9. Zahlung/Erfüllung

Die AXIA Asset Management GmbH erfüllt ihre vertraglichen Verpflichtungen durch die Verwaltung des Kundenvermögens gemäß der vereinbarten Anlagerichtlinien und die Übermittlung der Order an die jeweilige Depotstelle. Die im Rahmen der Vermögensverwaltung anfallenden Vergütungen werden gemäß der als Anlage 5 beigefügten Vergütungsvereinbarung vom Kunden gezahlt.

10. Widerrufsrecht

Widerrufsrecht gemäß § 312 g Abs. 1 BGB i.Vm. § 355 BGB

Sofern der Vermögensverwaltungsvertrag außerhalb der Geschäftsräume der AXIA Asset Management GmbH bzw. der für sie handelnden Berater/Vermittler oder im Wege des Fernabsatzes zustande kommt, steht dem Kunden bei Vorliegen der gesetzlichen Voraussetzungen ein Widerrufsrecht gemäß der in Ziffer 21 dieser Kundeninformation beigelegten Widerrufsbelehrung zu.

Ein Fernabsatzgeschäft liegt vor, wenn sowohl für die Vertragsverhandlungen als auch den Vertragsschluss ausschließlich Fernkommunikationsmittel verwendet werden. Dies ist nur dann der Fall, wenn der Verbraucher bis einschließlich zum Zeitpunkt des Vertragsschlusses nicht körperlich anwesend ist, sondern ausschließlich per Brief, Telefon, Fax, E-Mails etc. korrespondiert wird.

Ein „außerhalb von Geschäftsräumen geschlossener Vertrag“ liegt vor, wenn der Vertrag bei gleichzeitiger körperlicher Anwesenheit des Verbrauchers und der AXIA Asset Management GmbH bzw. des für sie handelnden Beraters/Vermittlers an einem Ort geschlossen wird, der kein Geschäftsraum der AXIA Asset Management GmbH bzw. des Beraters/Vermittlers ist. Orte in diesem Sinne können z.B. die Privatwohnung oder der Arbeitsplatz des Kunden sowie ein Restaurant oder ein sonstiger „neutraler“ außerhalb der Geschäftsräume der AXIA Asset Management GmbH bzw. des Beraters/Vermittlers sein.

Widerrufsrecht gemäß § 305 KAGB

Kommt im Fall der Anlageberatung oder der Vermittlung der Kauf oder Verkauf von Anteilen an offenen Investmentvermögen aufgrund mündlicher Verhandlungen außerhalb der ständigen Geschäftsräume der AXIA Asset Management GmbH bzw. der für sie handelnden Berater/Vermittler zustande, steht dem Kunden – bei Vorliegen der gesetzlichen Voraussetzungen – ausschließlich ein Widerrufsrecht gemäß § 305 KAGB zu. Das Widerrufsrecht nach § 312 g Abs. 1 BGB i.V.m. § 355 BGB gilt in diesem Fall nicht. Weitere Informationen zum Widerrufsrecht nach § 305 KAGB können der in Ziffer 22 dieser Kundeninformation beigelegten Widerrufsbelehrung entnommen werden. Die Widerrufsbelehrung in Ziffer 21 gilt in diesem Fall nicht.

Nichtbestehen eines Widerrufsrechts

Die Preise von im Rahmen der Vermögensverwaltung vorgenommenen Wertpapiergeschäften können aufgrund der mit ihnen verbundenen speziellen Risiken wesensbedingt Schwankungen auf dem Finanzmarkt unterliegen (siehe hierzu den Hinweis auf Risiken und Preisschwankungen in Ziffer 14), auf die die AXIA Asset Management GmbH keinen Einfluss hat. Deshalb können insbesondere Wertpapiergeschäfte im Zusammenhang mit Aktien, Anteilen an offenen Investmentvermögen und mit anderen handelbaren Wertpapieren, Devisen, Derivaten oder Geldmarktinstrumenten, nicht widerrufen werden.

Im Übrigen steht dem Kunden – bei Vorliegen der gesetzlichen Voraussetzungen – ein Widerrufsrecht gemäß der nachfolgend in den Ziffern 21 und 22 beigelegten Widerrufsbelehrung zu.

Mit untenstehender Unterschrift willigt der Kunde ein, dass die AXIA Asset Management GmbH bereits vor Ablauf der Widerrufsfrist mit der Ausführung der Vermögensverwaltung beginnt. Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass er im Falle des Widerrufs des Vertragsverhältnisses Wertersatz für die erbrachte Vermögensverwaltung an die AXIA Asset Management GmbH zu leisten hat. Der Wertersatzanspruch der Deter & Rasche Investmentberatung GmbH ergibt sich aus dem Vergütungsanspruch, den die AXIA Asset Management GmbH für den Zeitraum bis zum Widerruf gemäß der als Anlage 5 beigefügten Vergütungsvereinbarung zeitanteilig erworben hat.

11. Kosten der Fernkommunikation

Für Anrufe des Kunden bei der AXIA Asset Management GmbH hat dieser die Kosten seines Telefonanbieters zu tragen. Das gleiche für die Kosten, die dem Kunden durch die Nutzung von E-Mail bzw. Internet entstehen. Die AXIA Asset Management GmbH stellt Kosten der Fernkommunikation nicht dem Kunden in Rechnung.

12. Gültigkeitsdauer der zur Verfügung gestellten Informationen

Die zur Verfügung gestellten Informationen gelten bis auf weiteres.

13. Hauptgeschäftstätigkeit unseres Unternehmens und zuständige Aufsichtsbehörde

Gegenstand des Unternehmens der AXIA Asset Management GmbH ist der Betrieb folgender Finanzdienstleistungen, nämlich der Anlage- und Abschlussvermittlung, der Vermögensverwaltung bzw. Finanzportfolioverwaltung, der Anlageberatung sowie des Platzierungsgeschäftes und alle Arten von damit zusammenhängenden Geschäften.

Zuständige Zulassungs- und Aufsichtsbehörde ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorferstr. 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt a. M. (www.bafin.de).

14. Hinweis auf Finanzinstrumente mit speziellen Risiken und Preisschwankungen

Die Vermögensverwaltung der AXIA Asset Management GmbH bezieht sich auf Finanzinstrumente, die wegen ihrer spezifischen Merkmale oder der durchzuführenden Vorgänge mit speziellen Risiken behaftet sind und der Preisschwankungen auf dem Finanzmarkt unterliegen, auf die die AXIA Asset Management GmbH keinen Einfluss hat. Insbesondere sind folgende Risiken zu nennen:

  • Kursänderungsrisiko/Risiko rückläufiger Anteilspreise,
  • Bonitätsrisiko (Ausfallrisiko bzw. Insolvenzrisiko) des Emittenten,
  • Totalverlustrisiko,
  • bei Devisengeschäften/Wertpapieren, die in ausländischer Währung notieren: Risiko der Zinssatzänderung, hoheitliche Handelsbeschränkungen,
  • Liquiditätsrisiko (fehlende Handelsmöglichkeit).

Ferner wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass in der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge kein Indikator für künftige Erträge sind.

15. Vertragliche Kündigungsbedingungen / Vertragsstrafen

Der Kunde kann den Vermögensverwaltungsvertrag jederzeit mit sofortiger Wirkung kündigen. Vertragsstrafen bestehen nicht.

16. Zugrundegelegte Rechtsordnung

Der Vermögensverwaltungsvertrag unterliegt deutschem Recht.

17. Rechtswahl und/oder Gerichtsstandsklausel

Soweit dies zulässig ist, ist als zuständiges Gericht das Gericht des Sitzes der Gesellschaft vereinbart.

18. Information/Vertragssprache

Maßgebliche Sprache für das Vertragsverhältnis zwischen der Deter & Rasche Investmentberatung GmbH und dem Kunden sowie die Kommunikation mit dem Kunden während der Laufzeit des Vertrages ist deutsch.

19. Außergerichtliche Streitschlichtung

Bei Streitigkeiten im Zusammenhang mit Fernabsatzverträgen betreffend Finanzdienstleistungen kann sich ein Verbraucher an folgende Schlichtungsstelle richten:

Deutsche Bundesbank, Schlichtungsstelle
Postfach 11 12 32, 60047 Frankfurt am Main
www.bundesbank.de

Kunden können sich zudem gemäß § 4 b FinDAG mit Beschwerden an die BaFin wenden. Die Beschwerden sind per Brief, Fax oder E-Mail bei der BaFin einzulegen und sollen den Sachverhalt sowie den Beschwerdegrund enthalten. Die Beschwerde ist zu richten an:

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn
F +49 (0)228 4108 - 1550, M poststelle@bafin.de Seite

20. Entschädigungseinrichtung

Die AXIA Asset Management GmbH gehört der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW), 10865 Berlin, an.

21. Widerrufsbelehrung bei außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen und Fernabsatzverträgen

Widerrufsbelehrung

Widerrufsrecht
Sie können Ihre Vertragserklärung innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen mittels einer eindeutigen Erklärung widerrufen. Die Frist beginnt nach Erhalt dieser Belehrung auf einem dauerhaften Datenträger, jedoch nicht vor Vertragsschluss und auch nicht vor Erfüllung unserer Informationspflichten gemäß Artikel 246b § 2 Absatz 1 in Verbindung mit Artikel 246b § 1 Absatz 1 EGBGB. Zur Wahrung der Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs, wenn die Erklärung auf einem dauerhaften Datenträger (z.B. Brief, Telefax, E-Mail) erfolgt. Der Widerruf ist zu richten an:

AXIA Asset Management GmbH, Hörder Hafenstraße 11, 44263 Dortmund
T +49 231 58682082, F entfällt vorerst, M info@axia-am.de

Widerrufsfolgen
Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurückzugewähren. Sie sind zur Zahlung von Wertersatz für die bis zum Widerruf erbrachte Dienstleistung verpflichtet, wenn Sie vor Abgabe Ihrer Vertragserklärung auf diese Rechtsfolge hingewiesen wurden und ausdrücklich zugestimmt haben, dass wir vor dem Ende der Widerrufsfrist mit der Ausführung der Gegenleistung beginnen. Besteht eine Verpflichtung zur Zahlung von Wertersatz, kann dies dazu führen, dass Sie die vertraglichen Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum Widerruf dennoch erfüllen müssen. Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf Ihren ausdrücklichen Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr Widerrufsrecht ausgeübt haben. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen innerhalb von 30 Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang.

Ende der Widerrufsbelehrung

22. Widerrufsbelehrung nach § 305 KAGB

Widerrufsbelehrung

Erfolgt der Kauf von Anteilen oder Aktien eines offenen Investmentfondsvermögens durch mündliche Verhandlungen außerhalb der ständigen Geschäftsräume desjenigen, der die Anteile oder Aktien verkauft oder den Verkauf vermittelt hat, so kann der Käufer seine Erklärung über den Kauf binnen einer Frist von zwei Wochen bei der Verwaltungsgesellschaft oder einem Repräsentanten im Sinne des § 319 KAGB in Textform widerrufen (Widerrufsrecht); dies gilt auch dann, wenn derjenige, der die Anteile oder Aktien verkauft oder den Verkauf vermittelt, keine ständigen Geschäftsräume hat. Handelt es sich um ein Fernabsatzgeschäft i.S.d. § 312c BGB, so ist bei einem Erwerb von Finanzdienstleistungen, deren Preis auf dem Finanzmarkt Schwankungen unterliegt (§ 312g Abs. 2 S. 1 Nr. 8 BGB), ein Widerruf ausgeschlossen.

Zur Wahrung der Frist genügt die rechtzeitige Absendung der Widerrufserklärung. Der Widerruf ist gegenüber den im vorstehenden Absatz genannten Adressaten unter Angabe der Person des Erklärenden einschließlich dessen Unterschrift zu erklären, wobei eine Begründung nicht erforderlich ist. Die Widerrufsfrist beginnt erst zu laufen, wenn die Durchschrift des Antrags auf Vertragsabschluss dem Käufer ausgehändigt oder ihm eine Kaufabrechnung übersandt worden ist und darin eine Belehrung über das Widerrufsrecht wie die vorliegende enthalten ist. Ist der Fristbeginn streitig, trifft die Beweislast den Verkäufer.

Das Recht zum Widerruf besteht nicht, wenn der Verkäufer nachweist, dass entweder der Käufer, kein Verbraucher im Sinne des § 13 BGB ist oder er den Käufer zu den Verhandlungen, die zum Verkauf der Anteile oder Aktien geführt haben, aufgrund vorhergehender Bestellung gemäß § 55 Abs. 1 der Gewerbeordnung aufgesucht hat.

Ist der Widerruf erfolgt und hat der Käufer bereits Zahlungen geleistet, so ist die Kapitalverwaltungsgesellschaft, die EU Verwaltungsgesellschaft oder die ausländische AIF Verwaltungsgesellschaft verpflichtet, dem Käufer, gegebenenfalls Zug um Zug gegen Rückübertragung der erworbenen Anteile oder Aktien, die bezahlten Kosten und einen Betrag auszuzahlen, der dem Wert der bezahlten Anteile oder Aktien am Tage nach dem Eingang der Widerrufserklärung entspricht.

Auf das Recht zum Widerruf kann nicht verzichtet werden.

Die vorstehenden Ausführungen gelten entsprechend beim Verkauf von Anteilen oder Aktien durch den Anleger.